Kripto para niş bir teknolojiden ana akım bir finansal araca dönüşmüştür. Merkezi olmayan ve anonim yapısı finansal özgürlük sağladığı için birçok kişi tarafından övülse de, yasadışı faaliyetler için de fırsatlar yaratmaktadır. Suçlular, kripto para işlemlerinin kökenlerini ve varış noktalarını gizlemek için sofistike yöntemler kullanarak gelişmeye devam ediyor. Ancak taktikleri geliştikçe, araştırma kuruluşlarının bu çabalarla mücadele etmek için kullandıkları araçlar ve stratejiler de gelişiyor.
Bu makale, kripto para işlemlerini gizlemek için kullanılan en son teknikleri ve Fara Group gibi araştırma şirketlerinin suç faaliyetlerini ortaya çıkarmak için uygulayabileceği karşı önlemleri incelemektedir.
Suçluların Kripto İşlemlerini Gizlemek İçin Kullandıkları Teknikler
Suçlular izlerini kaybettirmek ve yetkililer tarafından tespit edilmekten kaçınmak için çeşitli yenilikçi yöntemlerden yararlanırlar. Bu teknikler araştırmacılar için önemli zorluklar yaratır, ancak nasıl çalıştıklarını anlamak onlara karşı koymanın anahtarıdır.
1.Gizlilik Paraları
Monero (XMR), Zcash (ZEC) ve Dash (DASH) gibi gizlilik odaklı kripto paralar kriminal işlemlerde ön plandadır. Blok zincirleri herkese açık olan Bitcoin ve Ethereum’un aksine, gizlilik coinleri gönderici ayrıntılarını, alıcı bilgilerini ve işlem tutarlarını gizlemek için gelişmiş şifreleme teknikleri kullanır.
Örneğin Monero, tam anonimlik sağlamak için halka imzalar (gönderenin kimliğini bir grup sahte kimlikle karıştıran kriptografik bir yöntem) ve gizli adresler (her işlem için oluşturulan tek kullanımlık adres) kullanarak fonların kaynağına kadar izlenmesini neredeyse imkansız hale getirir. Suç grupları, özellikle de fidye yazılımı planlarında, giderek artan bir şekilde bu gizlilik paralarıyla ödeme talep etmektedir.
2. Zincir Atlama
Zincir atlama, soruşturmaları karıştırmak için fonları birden fazla kripto para birimi arasında taşıma uygulamasını ifade eder. Bir suçlu Bitcoin “i Ethereum” a, ardından Monero “ya ve tekrar Bitcoin” e dönüştürerek soruşturmacıların birden fazla blok zincirindeki işlemleri takip etmesini gerektiren parçalı bir iz yaratabilir. Her atlama, fonların kaynağının izini sürmenin karmaşıklığını artırır.
3. Merkezi Olmayan Borsalar (DEX’ler)
Merkezi olmayan borsalar aracılar veya merkezi otorite olmadan çalışarak kullanıcıların doğrudan birbirleriyle işlem yapmasına olanak tanır. Uniswap ve PancakeSwap gibi popüler DEX “ler kimlik doğrulama ya da KYC (Müşterini Tanı) önlemleri gerektirmediğinden suçlular arasında popülerdir. Kötü niyetli kişiler DEX” leri kullanarak düzenlenmiş platformların radarı altında kripto para takası yapabilmektedir.
4. Değiştirilemez Jetonlar (NFT’ler)
NFT “lerin artan popülaritesi, suçlulara kara para aklamak için yeni bir yol açmıştır. Suçlular, yapay olarak şişirilmiş fiyatlarla NFT” ler oluşturup satarak, meşru işlem yanılsaması yaratmaktadır. Bu varlıklar daha sonra satılarak veya transfer edilerek yasadışı fonların kaynağından daha da uzaklaşması sağlanıyor.
5. Zincir Dışı İşlemler
Bitcoin için Lightning Network gibi zincir dışı çözümler, ana blok zinciri dışındaki işlemleri kolaylaştırır. Bu işlemler daha hızlı ve daha ucuzdur ancak zincir üzerindeki işlemlerin şeffaflığından yoksundur. Suçlular, blok zinciri analistleri tarafından görülebilen bir iz bırakmadan yasadışı anlaşmalar yapmak için zincir dışı ağları kullanır.
6.Soyma Zincirleri ve Şirinleme
Peel zincirleri, büyük miktarlardaki kripto paranın tekrar tekrar daha küçük miktarlara bölünmesini ve birden fazla cüzdana aktarılmasını içerir. Smurfing, suçluların tespit edilmekten kaçınmak için daha küçük miktarlarda parayı dağıttığı benzer bir tekniktir. Suçlular işlemleri parçalara ayırarak araştırmacıları engelleyen bir karmaşıklık ağı oluştururlar.
7. Kumar Platformlarından Yararlanma
Birçok çevrimiçi kumar platformu ödeme olarak kripto para kabul etmekte ve fonların aklanması için ideal bir yol sunmaktadır. Suçlular kripto para yatırabilir, asgari düzeyde bahis oynayabilir ve “temizlenmiş” fonları çekerek fonların kaynağının doğrulanmasını zorlaştırabilir.
8.Sahte veya Çalıntı Kimlikler
Bazı suçlular KYC uyumlu borsalarda hesap oluşturmak için çalıntı veya sentetik kimlikler kullanmaktadır. Bu sayede gerçek kimliklerini gizli tutarken görünüşte yasaların sınırları dahilinde işlem yapabilmektedirler.
Soruşturma Şirketleri Nasıl Mücadele Ediyor?
Suçluların yöntemleri gelişmeye devam ederken, soruşturma şirketleri ve kolluk kuvvetleri yasadışı faaliyetlerle mücadele etmek için en yeni araçları ve stratejileri kullanıyor. Aşağıda, kripto alanındaki kötü aktörleri tespit etmek ve yakalamak için kullanılan karşı önlemlerden bazıları yer almaktadır.
1.Blockchain Analiz Araçları
Chainalysis, Elliptic ve CipherTrace gibi gelişmiş blok zinciri adli araçları, araştırmacıların büyük miktarda blok zinciri verisini analiz etmesini sağlar. Bu araçlar şunları yapabilir:
– Cüzdanlar arasında işlemleri eşleştirin.
– Yasadışı faaliyetlerle ilişkili kalıpları belirleyin.
– Aynı varlıklara bağlı küme adresleri.
Örneğin, Chainalysis fidye yazılımı ödemelerinin izlenmesinde ve çalınan fonların geri alınması için kolluk kuvvetlerine yardımcı olmada etkili olmuştur.
2. KYC ve AML Uyumluluğunun Güçlendirilmesi
Soruşturma şirketleri suçluların izini sürmek için borsaların KYC (Müşterini Tanı) ve AML (Kara Para Aklamayı Önleme) programlarına büyük ölçüde güveniyor. Araştırmacılar, kullanıcı bilgileri için borsalara mahkeme celbi göndererek şüpheli cüzdan adreslerini gerçek dünyadaki kimliklere bağlayabilirler. Dünya çapında hükümetleri borsalar ve cüzdan sağlayıcıları üzerinde daha sıkı KYC düzenlemeleri uygulamaya teşvik etmek önemli bir öncelik olmaya devam etmektedir.
Kripto para birimine sahipseniz, günlük işlemler ve yükümlülükler için USD veya EUR gibi geleneksel paraya olan bağımlılığınız göz önüne alındığında, muhtemelen bir noktada fiat para birimine geçmeniz gerekecektir. Bu süreç tipik olarak, mevduatların kara para aklamayı önleme (AML) ve müşterini tanı (KYC) protokolleri aracılığıyla düzenleyici incelemeyle karşı karşıya kaldığı geleneksel bankacılık sistemini içerir. Bir şüphelinin banka hesabındaki açıklanamayan veya orantısız servet, özellikle de şüpheli işlemlerle bağlantılı olarak, genellikle araştırmacılara önemli bilgiler sağlar. Bu anormallikler dijital varlıkları gerçek dünyadaki varlıklara bağlayarak yasadışı faaliyetlerin ve daha büyük suç ağlarının ortaya çıkarılmasına yardımcı olabilir.
3. Uluslararası İşbirliği
Kripto para işlemleri genellikle sınırları aşarak soruşturmaları zorlaştırır. Europol, Interpol ve FBI gibi kuruluşlar şüphelileri takip etmek için uluslararası ve yerel kolluk kuvvetleriyle birlikte çalışmaktadır. Karşılıklı Adli Yardımlaşma Anlaşmaları (MLAT’lar) ülkelerin veri paylaşmasına, yabancı yargı alanlarındaki borsaları mahkemeye çağırmasına ve küresel olarak fonları dondurmasına olanak tanır.
4.Merkezi Olmayan Ekosistemlerin İzlenmesi
DEX’ler ve DeFi platformları aracılar olmadan çalışsa da, işlemleri yine de blok zincirlerinde iz bırakır. Şirketler, merkezi olmayan ekosistemlerde fonların nasıl aktığını belirlemek için token analizi ve akıllı sözleşme denetimi gibi araçlar kullanıyor.
5. Gizlilik Paralarının Kırılması
Gizlilik coinleri büyük bir zorluk teşkil etse de, işlemlerinin anonimleştirilmesi konusunda bazı ilerlemeler kaydedilmiştir. Örneğin:
– Monero’nun halka imza sisteminin analizi bazen kalıpları ortaya çıkarabilir.
– Blockchain adli tıp şirketleri, araştırmacılara yardımcı olmak için gizlilik algoritmalarındaki güvenlik açıklarını araştırıyor.
Gizlilik paralarını listeleyen borsalarla işbirliği, kullanıcılar gizlilik paralarını diğer kripto para birimlerine veya itibari paraya dönüştürdüğünde uç noktalardaki şüpheli faaliyetlerin tespit edilmesine de yardımcı olur.
6. Gizli Taktikler
Müfettişler genellikle dark web’de faaliyet gösteren suç ağlarına sızarak kripto para birimi işlemlerinde alıcı veya satıcı kılığına girerler. Bu taktik, kanıt toplamaya, cüzdanları tanımlamaya ve bunları gerçek dünyadaki aktörlerle ilişkilendirmeye yardımcı olur.
7. Yapay Zeka Odaklı İzleme
Yapay zeka ve makine öğrenimi, blok zinciri işlemlerinde anormal davranışların tespitini otomatikleştirmek için kullanılıyor. Algoritmalar, işlem boyutu, sıklığı ve bilinen yasadışı cüzdanlarla bağlantılara dayalı olarak şüpheli etkinlikleri işaretleyebilir.
8. Eğitim ve Öğretim
Araştırmacıları kripto para suçlarındaki en son trendler konusunda eğitmek, yeni taktikleri daha etkili bir şekilde tanımalarını ve bunlara karşı koymalarını sağlar. Bu aynı zamanda NFT’ler, DeFi platformları ve katman-2 çözümleri dahil olmak üzere yeni teknolojiler konusunda güncel kalmak anlamına gelir.
9.Kamu-Özel Ortaklıklarının Teşvik Edilmesi
Özel blok zinciri analiz firmaları, devlet kurumları ve finans kuruluşları arasındaki işbirliğinin kripto ile ilgili suçlarla mücadelede etkili olduğu kanıtlanmıştır. Veri ve uzmanlık paylaşımı, birden fazla yargı alanına yayılan büyük ölçekli suç operasyonlarının ortaya çıkarılmasına yardımcı olmaktadır.
Son Düşünceler
Suçluların kripto para işlemlerini gizlemek için kullandıkları teknikler giderek daha sofistike hale gelirken, araştırmacılar da bunlara karşı koymak için sürekli stratejiler geliştiriyor. Gelişmiş blok zinciri analitiğinden yararlanarak, sağlam KYC uyumluluğu uygulayarak ve uluslararası işbirliğini teşvik ederek, dijital para birimlerinin karmaşık dünyasında bile yasadışı fonların izini sürmek mümkündür.