Криптовалюта превратилась из нишевой технологии в основной финансовый инструмент. Хотя многие хвалят ее децентрализованную и псевдонимную природу за то, что она обеспечивает финансовую свободу, она также создает возможности для незаконной деятельности. Преступники продолжают развиваться, используя изощренные методы, чтобы скрыть происхождение и место назначения криптовалютных транзакций. Однако по мере того, как их тактика становится все более совершенной, совершенствуются и инструменты и стратегии, используемые следственными организациями для борьбы с ними.

В этой статье рассматриваются новейшие методы, используемые для сокрытия криптовалютных транзакций, и контрмеры, которые могут предпринять компании, занимающиеся расследованиями, такие как Fara Group, чтобы разоблачить преступную деятельность.

 

Техники, которые преступники используют для сокрытия криптовалютных транзакций

Преступники используют множество инновационных методов, чтобы замести следы и избежать обнаружения властями. Эти методы создают значительные трудности для следователей, но понимание того, как они работают, является ключом к борьбе с ними.

1.Приватные монеты

Криптовалюты, ориентированные на конфиденциальность, такие как Monero (XMR), Zcash (ZEC) и Dash (DASH), находятся в авангарде криминальных транзакций. В отличие от Bitcoin и Ethereum, чьи блокчейны являются публичными, приватные монеты используют сложные техники шифрования, чтобы скрыть данные об отправителе, получателе и сумме транзакции.

Например, Monero использует кольцевые подписи (криптографический метод смешивания личности отправителя с группой ложных личностей) и стелс-адреса (одноразовый адрес, генерируемый для каждой транзакции) для обеспечения полной анонимности, что делает практически невозможным отслеживание средств до их источника. Преступные группы, особенно в схемах вымогательства, все чаще требуют оплаты в этих монетах конфиденциальности.

2.Цепные прыжки

Под переключением цепи понимается практика перемещения средств между несколькими криптовалютами, чтобы запутать следствие. Преступник может перевести Bitcoin в Ethereum, затем в Monero и снова в Bitcoin, создавая фрагментарный след, который требует от следователей отслеживать транзакции по нескольким блокчейнам. Каждый прыжок увеличивает сложность отслеживания происхождения средств.

3.Децентрализованные биржи (DEX)

Децентрализованные биржи работают без посредников и централизованной власти, позволяя пользователям совершать сделки напрямую друг с другом. Популярные DEX, такие как Uniswap и PancakeSwap, не требуют проверки личности или мер KYC (Know Your Customer), что делает их популярными среди преступников. Используя DEX, злоумышленники могут обменивать криптовалюты под радаром регулируемых платформ.

4.Несъемные токены (NFT)

Растущая популярность НФТ открыла преступникам новый путь к отмыванию денег. Создавая и продавая НФТ по искусственно завышенным ценам, преступники создают иллюзию законных операций. Затем эти активы продаются или переводятся, что еще больше отдаляет незаконные средства от их происхождения.

5.Транзакции вне цепи

Внецепочечные решения, такие как Lightning Network для Биткойна, способствуют проведению транзакций вне основной цепочки блоков. Такие транзакции быстрее и дешевле, но им не хватает прозрачности, присущей транзакциям на цепочке. Преступники используют внецепочечные сети для проведения незаконных сделок, не оставляя следов, видимых аналитикам блокчейна.

6.Пилинг-цепи и смурфинг

Пиринговые цепочки подразумевают многократное разбиение больших сумм криптовалюты на более мелкие и перевод их через несколько кошельков. Смурфинг — это похожая техника, когда преступники распределяют меньшие суммы денег, чтобы избежать обнаружения. Фрагментируя транзакции, преступники создают сложную паутину, которая мешает следователям.

7.Эксплуатация платформ для азартных игр

Многие платформы для онлайн-гемблинга принимают криптовалюту в качестве оплаты, предлагая идеальный способ отмывания средств. Преступники могут пополнить счет криптовалютой, сделать минимальные ставки и вывести “очищенные” средства, что затрудняет проверку их происхождения.

8.Поддельные или украденные личности

Некоторые преступники используют украденные или синтетические личности для создания счетов на биржах, соответствующих требованиям KYC. Это позволяет им проводить транзакции, казалось бы, в рамках закона, сохраняя при этом свою настоящую личность в тайне.

 

Как компании, проводящие расследования, борются с этим

В то время как методы преступников продолжают совершенствоваться, следственные компании и правоохранительные органы применяют самые современные инструменты и стратегии для борьбы с незаконной деятельностью. Ниже приведены некоторые из контрмер, используемых для выявления и задержания недобросовестных участников криптовалютного пространства.

1.Инструменты для анализа блокчейна

Передовые инструменты для криминалистики блокчейна, такие как Chainalysis, Elliptic и CipherTrace, позволяют следователям анализировать огромные объемы данных блокчейна. Эти инструменты могут:

— Сопоставьте транзакции между кошельками.

— Выявите закономерности, связанные с незаконной деятельностью.

— Адреса кластеров, связанные с одними и теми же сущностями.

Например, Chainalysis сыграл важную роль в отслеживании платежей за вымогательство и оказании помощи правоохранительным органам в возвращении украденных средств.

2.Укрепление соответствия требованиям KYC и AML

Следственные компании в значительной степени полагаются на программы KYC (Know Your Customer) и AML (Anti-Money Laundering) бирж для отслеживания преступников. Вызывая биржи в суд для получения информации о пользователях, следователи могут связать подозрительные адреса кошельков с реальными личностями. Поощрение правительств по всему миру к ужесточению правил KYC для бирж и провайдеров кошельков остается одной из приоритетных задач.

Если Вы владеете криптовалютой, Вам, скорее всего, придется в какой-то момент перейти на фиатную валюту, учитывая зависимость от традиционных денег, таких как доллары США или евро, при проведении ежедневных транзакций и выполнении обязательств. Этот процесс обычно происходит в обычной банковской системе, где депозиты подвергаются контролю со стороны регулирующих органов в рамках протоколов по борьбе с отмыванием денег (AML) и знанием своего клиента (KYC). Необъяснимое или непропорционально большое богатство на банковском счете подозреваемого, особенно связанное с подозрительными транзакциями, часто дает следователям важнейшие сведения. Такие аномалии могут связать цифровые активы с реальными субъектами, помогая раскрыть незаконную деятельность и крупные преступные сети.

3.Международное сотрудничество

Криптовалютные транзакции часто пересекают границы, что усложняет расследования. Такие организации, как Европол, Интерпол и ФБР, работают вместе с международными и местными правоохранительными органами, чтобы отслеживать подозреваемых. Договоры о взаимной правовой помощи (MLAT) позволяют странам обмениваться данными, вызывать в суд биржи в иностранных юрисдикциях и замораживать средства по всему миру.

4.Мониторинг децентрализованных экосистем

Хотя DEX и DeFi платформы работают без посредников, их транзакции все равно оставляют следы в блокчейн. Компании используют такие инструменты, как анализ токенов и аудит смарт-контрактов, чтобы определить, как средства проходят через децентрализованные экосистемы.

5.Взлом конфиденциальных монет

Хотя приватность монет представляет собой серьезную проблему, достигнут определенный прогресс в деанонимизации их транзакций. Например:

— Анализ системы кольцевых сигнатур Monero иногда позволяет выявить закономерности.

— Компании, занимающиеся криминалистикой блокчейна, исследуют уязвимости в алгоритмах обеспечения конфиденциальности, чтобы помочь следователям.

Сотрудничество с биржами, на которых котируются монеты конфиденциальности, также помогает обнаружить подозрительную активность в конечных точках, когда пользователи конвертируют монеты конфиденциальности в другие криптовалюты или фиатные деньги.

6.Тактика под прикрытием

Следователи часто проникают в преступные сети, действующие в темной паутине, выдавая себя за покупателей или продавцов криптовалютных транзакций. Такая тактика помогает собрать улики, идентифицировать кошельки и связать их с реальными участниками.

7.Мониторинг, управляемый искусственным интеллектом

Искусственный интеллект и машинное обучение используются для автоматизации обнаружения аномального поведения в транзакциях блокчейна. Алгоритмы могут отмечать подозрительную активность, основываясь на размере транзакций, их частоте и связях с известными незаконными кошельками.

8.Образование и обучение

Обучение следователей последним тенденциям в области криптовалютных преступлений позволяет им более эффективно распознавать новые тактики и противодействовать им. Это также означает, что необходимо быть в курсе новых технологий, включая NFT, платформы DeFi и решения второго уровня.

9.Укрепление государственно-частных партнерств

Сотрудничество между частными компаниями, занимающимися анализом блокчейна, государственными учреждениями и финансовыми институтами доказало свою эффективность в борьбе с преступлениями, связанными с криптовалютами. Обмен данными и опытом помогает раскрывать крупномасштабные преступные операции, охватывающие множество юрисдикций.

 

Заключительные мысли

В то время как методы, используемые преступниками для сокрытия криптовалютных транзакций, становятся все более изощренными, следователи постоянно разрабатывают стратегии противодействия им. Используя передовую аналитику блокчейна, обеспечивая строгое соблюдение KYC и развивая международное сотрудничество, можно отследить незаконные средства даже в сложном мире цифровых валют.