Каждая компания, ведущая бизнес в любой юрисдикции, несет ответственность за то, чтобы ее услуги, активы и ресурсы не использовались в незаконных целях. Несоблюдение требований может привести к серьезным юридическим санкциям. Правительство США, действуя через Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов (OFAC), активно преследует и определяет физических и юридических лиц за финансирование терроризма, коррумпированную деловую практику и серьезные нарушения прав человека. Мы уже отмечали, что применение санкций для сдерживания такого поведения имеет тенденцию к росту. В Список специально назначенных граждан и заблокированных лиц (SDN List) OFAC включено более 8 400 юридических и физических лиц. Только в 2020 году это число увеличилось на 400.
Fara Group предоставляет услуги по анализу противодействия отмыванию денег/финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в масштабах всей организации для оценки добросовестности сотрудников, клиентов и контрагентов организации, а также известных деловых партнеров ее клиентов. Наша команда аудиторов и применяемые ими методы специально разработаны для проектов в “горячих точках” мира в области ПОД/ФТ. Благодаря нашему опыту работы в этих юрисдикциях мы привносим в процесс аудита уникальный набор возможностей.
Команды передового базирования
Fara Group мобилизует команды передового базирования, менеджеры и аналитики которых владеют родным языком и знают местную специфику. Наши профессионалы знакомы с юридическими и политическими рисками, присущими пограничным рынкам. Более половины наших сотрудников являются носителями арабского языка и работают в регионе MENA, поэтому мы можем быстро нанять специалистов с необходимыми языковыми или отраслевыми навыками в соответствии с требованиями конкретных проектов.
Структурирование данных
Fara Group обладает высокими навыками обработки больших объемов неструктурированных данных. В частности, при проведении финансового аудита это позволяет нам не полагаться исключительно на структурированную информацию, предоставляемую основными системами учреждения. Мы привлекаем команды носителей языка для обработки и организации больших объемов неструктурированных данных в формат, который можно легко проанализировать. Наш опыт включает в себя работу с финансовыми записями низкого качества, написанными от руки.
Расширенные методы аудита
Fara Group сочетает лучшие международные практики с пониманием местных тенденций преступного поведения. Наши контрольные списки для аудита счетов соответствуют рекомендациям FATF и OFAC и включают дополнительные пункты, которые помогают выявить обманные практики, характерные только для данного учреждения или страны. Мы используем методы анализа данных, применяемые ФБР для выявления подозрительного поведения счетов и отслеживания финансовых потоков в разных банках и национальных юрисдикциях.
Судебные экспертизы
Fara Group предлагает анализ на уровне судебной экспертизы для фирм, которые обеспокоены потенциально токсичными сделками в своей документации. Мы определяем масштаб проблемы и формулируем план по ее устранению. Мы извлекаем информацию из множества баз данных, включая собственные базы данных, используемые OFAC и FinCEN. При необходимости мы привлекаем конфиденциальные человеческие источники, чтобы подтвердить и обогатить наш анализ.
Управление рисками
Fara Group осознает весь спектр рисков для клиента и аудиторской стороны и принимает меры по их снижению. Менее регулируемый характер юрисдикций “горячих точек”, в которых мы работаем, повышает аудиторские риски, возникающие в результате преднамеренных искажений и пропусков, которые могут представлять опасность для всех, кто связан с процессом аудита. Мы предвидим эти риски и реагируем на них.